اولین کارگاه پولشویی و تأمین مالی تروریسم شهرستان تاکستان در مورخ 18/7/1396 در محل سالن امام علی(ع) شهر تاکستان برگزار گردید.

در ابتدای جلسه آقای یاسر رحمانی رئیس اداره صنعت ، معدن و تجارت ضمن عرض خیر مقدم و تبریک هفته نیروی انتظامی  و تسلیت ایام سوگواری ماه محرم ، نمونه هایی از پیامدهای اقتصادی و امنیتی حاصل از وقوع جرم پولشویی را بیان کردند. ایشان مسدود کردن راههای ورود پول های کثیف به چرخه اقتصادی کشور را موجب شکوفایی و تحرک اقتصادی دانستند و از اصناف خواستند تا با دقت نظر خود مانع سوء استفاده متخلفین و مجرمین شوند.رحمانی در بخش دیگری از سخنان خود با اشاره به بندهای  "  ب "و" ح " ماده 30 ق ن ص  ، برگزاری کلاس های آموزشی برای اصناف و اجرای دستورالعمل ها و بخشنامه های ابلاغی را وظیفه ذاتی هیأت مدیره برشمردند و خواستار توجه آنها به این موضوع شدند.رئیس اداره صنعت ، معدن و تجارت شهرستان تاکستان در ادامه به سوالات حاضرین پاسخ دادند.

در بخش دوم کارگاه نیز رابط مبارزه با پولشویی شهرستان تاکستان به تشریح بخشهایی از آیین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم پرداختند .رضا قموشی وجود اصول 46 -47 و 49 قانون اساسی و تصویب قانون مبارزه با پولشویی در سال 1386 را بیانگر اهمیت این موضوع و رعایت قوانین را وظیفه همگانی دانستند.ایشان با اشاره به مواد 25 -26 و 27 از فصل چهارم آیین نامه اجرایی قانون ، وظایف کارکنان تحت امر را تشریح و محرمانه بودن مراحل گزارش ، پیگیری و نتیجه را یادآور شدند.ایشان گسترش فعالیت مجرمانه و زیرزمینی ، فرار مالیاتی ، اختلال در بازار مالی و افزایش نقدینگی ، افزایش نرخ بهره ، بی ثباتی ارزی ، افزایش تورم ، انباشت ثروت و قدرت در دست مجرمان و گروههای بزهکار امنیتی و اقتصادی ، کاهش تمایل به سرمایه گذاری در بخش های مولد و آسیب به اعتبار دولتها و نهادهای اقتصادی را بخشی از تبعات منفی شیوع پولشویی دانستند.

اشاره می شود که  از سال 1971 میلادی عزم   بین المللی برای مقابله با جرائم مرتبط شکل گرفته که گروه  پمپیدو  فرانسه 1971 ، گروه اگمونت  2000 ، گروه ولسبورگ سوئیس 2002 ، کنوانسیون سازمان ملل متحد علیه جرائم سازمان یافته فراملی (پالرمو 2000) و کنوانسیون جلوگیری از تامین مالی تروریسم (نیویورک1999) از جمله این موارد می باشند.

با توجه به اهمیت موضوع مقرر گردید :

1- اتاق اصناف نظارت کافی را بر اجرای آیین نامه ابلاغی اعمال نماید و صدور و تمدید پروانه کسب و تغییر مکان بدون ارائه گواهی دوره آموزشی مبارزه با پولشویی ممنوع اعلام گردد.

2-  اخذ تعهد پولشویی از متقاضیان مذکور الزامی بوده و در صورت بی توجهی اتحادیه ها به این موارد وفق مقررات و بعنوان تخلف رفتار خواهد شد.

3- موضوع پولشویی در اولین جلسه کمیسیون نظارت مطرح و به مراجع ذیصلاح پیشنهاد گردد تا ارائه گواهی دوره آموزشی برای ثبت نام افراد در انتخابات هیأت مدیره اتحادیه های مرتبط(مشاورین املاک ، طلا فروشان و لوازم خانگی فروشان ) الزامی و به شروط کاندیداها افزوده شود.

نمونه هایی از اقدام مشکوک برای پولشویی :

 انجام معاملات صوری بدون آنکه موضوع معامله وجود داشته باشد

دستگاه کارتخوان بانکی در اختیار دیگران قرار داده شود

صدور فاکتور غیر واقعی  با قیمت بالاتر و یا بصورت صوری

پرداخت وجه بصورت نقدی و درخواست انتقال الکترونیکی به حساب فرد پرداخت کننده وجه نقد

انجام معاملات مشکوک بیش از رقم 15 میلیون تومان

خرید یا معامله بنام دیگری

تلاش برای پاک کردن وجوه حاصل از فروش عتیقه ، مواد مخدر ، اسلحه ، مال مسروقه ، مواد مخدر و... از طریق جابجایی و انتقال به حساب بانکی

سوء استفاده از طریق ایجاد موسسات خیریه

خرید طلای مسروقه و ذوب آن

خروج پول های کثیف  به خارج از کشور و استفاده از آن بعنوان وثیقه  وصول وام و سپس وارد کردن سرمایه به سیستم اقتصادی داخل کشور